Финансовый мониторинг - это деятельность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.

Система внутреннего контроля организуется органами управления банка, уполномоченными учредительными документами банка. В целях мониторинга за процессом функционирования системы внутреннего контроля, выявления и анализа проблем, связанных с ней, а также разработки предложений по совершенствованию и повышению эффективности ее деятельности в банках создается служба внутреннего контроля.

К одной из мер противодействия легализации (отмыванию) средств и доходов, полученных преступным путем, относят запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых в соответствии с Законом мерах.

Три стадии отмывания денег

  • Размещение - в процессе которой наличные средства, полученные от незаконной деятельности, реализуются в другие менее подозрительные формы.

  • Стадия наслаивания заключается в отделении преступных доходов от их источника путем проведения ряда финансовых операций для скрытия истинной природы денег и обеспечения анонимности.

  • Стадия интеграции позволяет разместить отмытые средства в экономический оборот наравне с легально полученными доходами.

Основные требования к организации

  • Идентификация клиента

  • Выявление необычных операций
  • Направление сведений в подразделения финансовой разведки

  • Хранение информации

  • Обучение персонала

  • Назначение ответственного лица

Идентификация юридического лица заключается в проверке и оценке документов, представленных в удостоверение его правового статуса и подтверждающих его государственную регистрацию, в установлении владельцев этого предприятия, а также в действиях, направленных на получение достоверной информации о цели и предполагаемом характере деловых отношений.

Важное значение при идентификации клиента - юридического лица имеет идентификация физических лиц, осуществляющих, в конечном счете, реальный контроль над этим юридическим лицом, а также тех лиц, которые выступают представителями юридического лица в отношениях с банком.

В соответствии с ч. 2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ банки обязаны разрабатывать правила внутреннего контроля и программы его осуществления, назначать специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение указанных правил и реализацию указанных программ, а также предпринимать иные внутренние организационные меры в целях противодействия отмыванию грязных денег и финансированию терроризма.

Нормативные документы по данному неправлению представлены на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу -

Оценка:
100
1 голос(ов)
1 2 3 4 5

Общие принципы противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в банковской системе

Три стадии отмывания денег

  • Размещение - в процессе которой наличные средства, полученные от незаконной деятельности, реализуются в другие менее подозрительные формы.

  • Стадия наслаивания заключается в отделении преступных доходов от их источника путем проведения ряда финансовых операций для скрытия истинной природы денег и обеспечения анонимности.

  • Стадия интеграции позволяет разместить отмытые средства в экономический оборот наравне с легально полученными доходами.

Основные требования к организации

  • Идентификация клиента

  • Выявление необычных операций
  • Направление сведений в подразделения финансовой разведки

  • Хранение информации

  • Обучение персонала

  • Назначение ответственного лица

 Мониторинг и выявление операций подлежащих обязательному контролю

 Цель - выявление кредитной организацией в деятельности своих клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.

 Организация процесса выявления операций, подлежащих обязательному контролю и необычных сделок, осуществляемых клиентами кредитной организации возлагается на руководителей структурных подразделений, непосредственно связанных с обслуживанием клиентов.

 За выявление и контроль операций и необычных сделок могут быть назначены ответственные лица.

Тонкости идентификации физических лиц

При работе с физическими лицами для определения их права на прибывание и законное нахождение на территории РФ, а также для идентификации их личности необходимо руководствоваться следующими понятиями.

Тонкости идентификации юридического лица

Юридическим лицом признается организация, которая имеет в собственности, хозяйственном ведении или оперативном управлении обособленное имущество и отвечает по своим обязательствам этим имуществом, может от своего имени приобретать и осуществлять имущественные и личные неимущественные права, нести обязанности, быть истцом и ответчиком в суде.

Оценка:
0
0 голос(ов)
1 2 3 4 5
Наименование решения Тематика Оценка Внедрений
Diasoft FA# Bank АБС Банка
230
ЦФТ - БАНК АБС Банка
1